大家好，今天小编来为大家解答近期银行发生的案件这个问题，近期银行发生的案件分析很多人还不知道，现在让我们一起来看看吧！

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在银行柜台办理的定期存款(存单)，身份证原件和存单都在手里，钱一定安全吗？有哪些案件是因为小细节破案的？银行的催收是否合规合法？在银行柜台办理的定期存款(存单)，身份证原件和存单都在手里，钱一定安全吗？可以肯定的告诉你，100%的安全，没有任何的风险，因为它是存单，特别是金额还超过了5万元，更加万无一失。

存单的取现方式存单目前取现，有两个方面要考虑：一是通存通兑，如果存单上有通兑二字，那么这张存单可以在该银行任何一个网点支取，如果存单上没有写通兑或者写不通兑，那么这张存单只能在原来办理的网点支取；二是凭密支取与免密支取，凭密支取，支取时必须录入密码，免密支取的，凭身份证即可支取，无需输入密码。

一般都认为最安全的当属不通兑的凭密支取，因为这限定了网点，而且叠加了一层密码；但其实在很多银行不通兑的无密支取更安全，因为不少银行对于无密支取的，必须要本人亲自办理，不允许任何人代办。

身份证存单全丢不说身份证和存单没丢，就算是全丢了，你也不用过于担心，因为存单是没有与互联网连接的，他是一个单独封闭存款媒介，所以要支取存单一定必须到银行网点办理。

到柜面支取时，无密支取的，非本人，一般是取不了的（除非长的与你及像）；而对于凭密支取的，没有秘密，即使有的存单与身份证也取不了。而且这一切行为还必须在你挂失之前到银行办理，否则你挂失了，在未解挂之前，他根本无法支取。

就算对方有你的存单、身份证以及密码，三者俱全，且你未挂失，他到银行网点取款时，还必须携带他自己个人的身份证原件，银行办业务时，会留下存单，你的身份证复印件以及对方的身份证复印件留底，如果你真的是被骗的，凭借着留档的身份证复印件以及银行的高清监控录像，你一报警，警察也很容易就锁定犯罪嫌疑人是谁了，破案分分钟钟的事。

总结在银行柜台办理的定期存款(存单)，只要你的身份证原件和存单都在自己手里，那么你的钱一定100%是安全的。

有哪些案件是因为小细节破案的？看过一个真实案例，印象中是《法制月刊》上登载的，不过因为时间太久远，大概是八十年代事儿，有些细节可能不太准确了。

锅炉杀人案。清早，有人报案，说一个女工小张失踪了。

是个刚上班没多久的女生，在工厂单身宿舍住，长得漂亮，有几个追求者。

由于小张早上没上班，人事科觉得奇怪，就去宿舍找。结果看到宿舍门是锁的，敲门之后貌似人不在宿舍。那个年代没有什么联系方式，人事科等了半天，觉得不对劲，于是报了警。

警察找人开了小张的宿舍门锁，检查了宿舍，宿舍没人。一件大衣随便的放在了床上，桌子上有摊开的书本，也没看到丢什么东西，钱包什么的都在。

警察询问了两边的宿舍，都说没听到有特别的声音，比如吵架打斗之类的。有同事说大概九点十点的时候还看见过小张，之后没留意。

看情况是想出去做什么事，然后没穿大衣直接走了。由于是北方冬天，十二月初，虽然不穿大衣也能出门，但是不可能走远，估计就是在工厂范围内。

工厂区有墙围着，紧贴着是居住区的墙，共同围成一圈，最后都是由厂区大门出入。问了厂区大门保安，保安说从下班开始就没见到小张出去过。警察也询问了几个追求者，几个追求者当时要么不在现场范围内，要么就是在上班，没有接触时间和条件。

警察继续走访，问来问去，最后能确定的就是小张没有出过工厂厂区。

一个大活人，没出厂区，怎么就没了？一点痕迹也找不到！

在和职工们聊天的时候，警察听到了一件事：很多职工都说“昨晚上宿舍很热啊，锅炉烧的真给力。”

再具体问一下，说自从十一月中开始供暖，宿舍内一直是不暖和，保持在大约十几度。好像公司有什么节能要求之类的，要求锅炉房的工人只要烧到“不冷就行”。但是在昨天晚上，估计是十一点开始，温度超过二十多甚至可能到了三十度，往常穿着毛衣的宿舍要穿单衫才行，一直到接近早上温度才降下来。

有问题！

警察们去锅炉房问了一下，昨晚当班锅炉工小李已经下班回家了，现在当班的不知道昨晚烧锅炉很热是怎么回事。顺便说一句，小李也是小张的追求者之一。

继续查当班的小李，小李说昨晚有人抱怨太冷，所以烧热了点。

是谁抱怨？

小李有些躲躲闪闪：”反正就那些人呗，住单身宿舍的。“

具体一点！

小李继续躲躲闪闪：”就是那些人……“

真有问题！

警察重点检查锅炉房。锅炉房被整理的非常干净，地面用水冲刷过，煤灰全都铲了出去扔在煤灰堆上。

警察开始翻煤灰堆。终于在煤灰堆里，挖出来几块小骨头片。

一切都通了。

小张晚上看书，觉得单身宿舍里太冷了，去锅炉房找锅炉工小李商量能不能烧热一点，小李就想着借机会和小张“亲热一下”，小张不同意，小李大怒，把小张掐死。掐死之后慌了，不知道怎么处理尸体，最后想出办法：直接把尸体扔进锅炉里烧掉。尸体扔进去之后开始拼命填煤烧锅炉，导致宿舍温度飙升到接近三十度。然后早上下班前停了锅炉，把煤灰全铲掉，锅炉房全部清洗了一遍。

银行的催收是否合规合法？首先感谢邀请，希望大家可以看完。

按题中：银行工作人员在不出示工作证件的情况下，冲到持卡人单位，在持卡人拒绝拍照拍视频的情况下，对持卡人进行各种拍照拍视频。这种行为当然是违规行为了，对方没有出示工作证件的情况下，持卡人怎么能分辨出对方是否是工作人员而非银行委托第三方催收呢？并且在持卡人拒绝拍照的情况下，对持卡人进行拍照，这如果严格来说算侵犯隐私权的一种行为，没有经过本人同意就随意偷拍他人的行为，就已经涉嫌侵犯他人隐私，或者是侵犯他人的肖像权，受害人可以报警解决。

随着民间借贷的蓬勃发展，出现许许多多的网贷平台或自建团队，由此引发的暴力催收成为舆论关注焦点。据不完全统计，目前我国从事第三方债务催收的法人单位数量已有两三千家左右。但由于缺乏市场监管，国内债务催收行业鱼龙混杂，从业人员素质参差不齐，阳光催收和暴力催收很容易被混为一谈。

为确保催收业务合法、合规开展，各项催收行为操作规范内容如下：

1、催收第一时间应表明所代表

的机构，禁止冒充律师，律师助理、公检法、银行职员等身份进行催收。催收过程应突出委托身份，例如：XX委托的案件经办方/XX平台的委外法务部。

2、严禁暴力、软暴力催收。

（1）使用触宝、呼死你、高频呼叫、验证码等方式滋扰第三方，涉嫌寻衅滋事罪。滋扰债务人违反合规要求。

（2）群发骂人短信，打通讯录骂人，涉嫌触犯侮辱罪、诽谤罪。

（3）将债务人还款的钱挪做他用或私下占有，无论是否结清欠款，都涉嫌触犯诈骗罪。

（4）外访过程中控制债务人的行为手段过于强硬，可能涉嫌触犯非法拘禁罪。

（5）外访过程中没有录音证据显示债务人允许而进入其住所、或经驱离不走，可能涉嫌触犯非法侵入住宅罪。

（6）以减免、延期等理由向债务人收取好处，涉嫌触犯职务侵占罪。

写在最后，“合法合规”是监管部门对于消费金融机构催收的最低要求，也是不能逾越的行业底线。最终，催收还是人对人的交流，人对人心里的一种威慑。要做到文明催收，首先是从监管上对催收予以规范，明确暴力催收的边界及惩戒措施。

?银行在信用卡催收方式主要有以下五种方式：

第一，短信催收。主要针对早期持卡人出现的逾期还款行为，一般为逾期7到15天，短信主要起提醒功能。第二，电话催收。主要针对超过30天且超过一个账单期以上的逾期行为，进行电话提醒还款。第三，上门催收。主要针对超过90天以上逾期，银行会安排催收人员到持卡人居住或工作地址上门催缴还款。第四，法院起诉。主要针对超过半年以上逾期，银行会向法院申请，要求对持卡人进行起诉还款。第五，外包催收。主要针对超过1年以上逾期，银行会将逾期资金进行打包，折价给外包催收公司，负责进行逾期欠款催缴。需要注意的是，银行的追缴优惠活动一般是针对罚息部分，本金一般不享受。比如民生银行去年采取的打折鼓励还款方式，也是一种变相催收策略，主要针对人群是超过1年以上，逾期罚息比较大的持卡人，银行会对罚息进行一定减免，以鼓励持卡人尽快还款，保障银行本金安全。短期逾期持卡人，一般无法享受这一政策。

?如果你现在逾期几个月了：1、接到自称是银行某某法务部的，你先要他工号，然后告诉他，现在谈话你全程录音，再继续往下谈。2、你要告诉他，你办信用卡没有虚构事实，隐瞒真相，是经过银行正轨审批办下来的，不存在欺诈行为！3、你有良好的还款愿望，并愿意和银行沟通协调作出大家都接受的还款计划。这个还款计划要根据实际情况来制定，不是他怎么说就是怎么样的。即使告到法院，你败诉了，法院执行庭也会综合情况考虑。

4、如果他们催收过程中存在“外围施压”也就是找你亲戚，朋友，工作单位闹等等方式。你要斩钉截铁的告诉他们，你是独立民事行为人，你的债务是个人的，不是你父母的也不是你单位的，就算要追究刑事责任，没有任何人存在连带责任。如果催收干扰你正常生活的情况，你会收集证据向银监会投诉，必要的时候法院起诉！你问他，一个催收的，真的把事情闹大，谁吃亏？如果他们行为本身不规范，银行真的会帮他？5、每月还100也是还！根据《刑法》第196条，恶意透支的认定有三点要素，缺一不可，一是以非法占有为目的，二是逾期不归还，三是经催收后仍不归还的。你归还了，只是经济状况不行，就构不成恶意透支。

6、三点要素，缺一不可，一是以非法占有为目的，二是逾期不归还，三是经催收后仍不归还的。你归还了，只是经济状况不行，就构不成恶意透支。7、我有朋友因为投资失败，欠了贷款加银行信用卡一起400万，他做到了一下几点：

第一保持银行随时能联系到他人，第二每月那几家银行都象征性的还几百几千，第三他自己也很懂法，银行外委催收的不敢乱来，到现在1年多了，也没看见银行立案成功，电话骚扰是免不了的，但也不敢骚扰他家人，怕投诉！依照目前来看国内几家银行信用卡催收外包部门，态度醉为恶劣的就是招商银行，催收根本就不和你协商任何东西，一个劲的只会恐吓。

?怎样和催收员沟通

催收员不是与你为难，这只是他的工作

专业的催收员和你沟通，他的语言加上语气能让你的情绪如大海一样汹涌澎湃，像海啸一样无法自控——你可千万不能生气，千万千万！你心里一定不能糊涂，要清楚催收员催你还款是他的工作，他不是与你为难。他让你情绪激动是因为他专业，你应该为碰到这样的专业催收员感到庆幸。当然，他如果对你好，这更是恩典，你要感谢他。总而言之，不管这个催收员对你怎么样，他都是工作，他和你无冤无仇不是刻意为难你，你要始终心平气和地，保持一颗平静的心和他沟通。

不能和催收员争吵，更不能骂人，也不能被骂

催收员催你还款是他的工作，你暂时资金困难无法还款是现实，不要和催收员发生争吵，不要让情绪左右你也不要让情绪左右他，不能骂他。他如果骂人，你要提醒他不能骂人，否则你会投诉他。当然，你在沟通过程中可以问清楚他姓什么，工号多少。

不必每天每次都接电话，也不能长期不接电话

催收员催你还款是他的工作，他可能每天都打你电话，甚至一天打好几个电话，你不可能每次都接，你要每次都接你就不用工作了。一次两次不接没关系，一天两天不接也没关系，但不能十天半个月都不接电话——隔几天你要接一次电话，和他沟通沟通。

明确告知催收员不能向第三方催收，否则你会投诉

你的信用卡申请表上填了单位电话和朋友电话还有家人电话，催收员也能通过各种途径查询到你现在的工作单位和你的户籍信息以及你老家的电话。因此，在银行催收员多次和你沟通你仍然没有还款或者没有还清的，他们为了尽快完成催收目标，会想方设法寻求第三方替你还款的。你可以明确告诉催收员，向第三方催收是违法行为，向第三方透露你个人隐私也是违法行为，你可以要求催收员不要违法操作，否则你会投诉他，情节严重的你可以起诉他。

有了钱就要还款，缓催之计是告诉对方月底还款

欠债还钱天经地义，你有钱了就要还，不能有钱不还做老赖，否则银行会起诉你。一般来说，催收员的业绩都是按月考核的，这个月完了，下个月就换人了。所以，你为了催收员对你的催收频率不那么紧，可以告诉他月底还款，你说多次后他就知道你确实现在没钱，到月底才有钱还款，催你再急也是徒劳，这样，他就可能会对你网开一面了。

要强调自己的强烈还款意愿和目前的极度困难情况

你要给催收员坦白你的想法：欠的钱是要还的，逾期了该承担的利息和违约金都是要还的，自己在竭尽全力筹钱还款，但苦于目前的极度困难情况，暂时资金周转不灵，要请对方为你缓一缓，再拖一拖。

为防万一，逾期2万以上不要透露自己出入的具体地址

目前信用卡刑事案件立案标准是逾期2万以上，如果你现在真的没钱还，但又遇到一个穷凶极恶的催收员，如果他知道你的具体地址，你又符合立案条件，他是会报案的。这种穷凶极恶的催收员没有什么素质，他只要不知道你现在的具体地址找不到你，他就无法报案。所以，为了防止万一被报案，不要告诉催收员你现在的工作和生活和居住地址。

要保持一颗平常心去努力筹钱尽快还清逾期欠款

逾期欠款不能赖着不还，否则迟早会被起诉，所以不能有侥幸心理。也不能因为有了逾期欠款就愁眉不展、浑浑噩噩，否则迟早会一病呜呼，所以不能有气馁思想。要保持一颗平常心去努力挣钱、努力赚钱、努力筹钱，要想尽一切办法尽快把逾期欠款还清，给自己一个清静和自由。

?催收中侵权银行要担责!对此，不少持卡人对银行委托催讨公司讨债的做法提出质疑。用户使用信用卡透支消费之后，银行与用户之间就形成了债权债务关系，银行有权要求用户还款.并且银行可以自己行使权利，也可以委托他人行使。只要在委托他人行使这种权利时，银行进行了书面授权并要求他人采取合法方式进行催收即可。另外，有相当一部分卡友担心，银行将持卡人的信息透露给催讨公司，会造成个人信息的泄露，十分不利于个人隐私的保护。“一旦催讨公司利用欠款人的这些信息从事非法活动，欠款人就有可能面临各方面巨大的损失。”项伟建说，“另外，一些不妥当的催讨方式也给一些欠款人造成了困扰，影响生活、工作的方方面面。”

而曾遭催讨公司上门催讨欠款的宋先生说，由于上门催款者闹得“动静太大”，几乎整个小区的人都知道了他欠了银行的钱，弄得他父母觉得自己在小区里“抬不起头”。对此，有关人士表示，根据银监会《关于进一步规范信用卡业务的通知》，银行业金融机构应审慎实施催收外包行为。对因催收外包管理不力，造成催收外包机构损害欠款人或其他相关人合法权益的，银行业金融机构应承担相应的外包风险管理责任。

关于近期银行发生的案件和近期银行发生的案件分析的介绍到此就结束了，不知道你从中找到你需要的信息了吗 ？如果你还想了解更多这方面的信息，记得收藏关注本站。

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